Diferença entre fundo de hedge e fundo mútuo
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Os fundos de hedge e os fundos de investimento são dois veículos populares de investimento em pool, nos quais vários investidores confiam seu dinheiro a um administrador de fundos, que investe o mesmo em diferentes tipos de títulos negociados em bolsa. UMA fundo mútuo é um investimento que oferece ao investidor a oportunidade de investir em uma cesta de valores mobiliários diversificada e gerenciada profissionalmente, a um custo comparativamente baixo.
Por outro lado, fundo de hedge nada mais são do que investimentos privados não registrados. que utiliza uma gama diversificada de técnicas de negociação e investe dinheiro em valores mobiliários que compreendem riscos diversos.
A principal diferença entre as duas vias de investimento é que, embora o fundo mútuo busque retornos relativos, retornos absolutos são perseguidos por fundos de hedge. Neste artigo, você pode encontrar as diferenças importantes entre o fundo de hedge e o fundo mútuo, portanto, leia.
Conteúdo: Hedge Fund Vs Mutual Fund
- Gráfico de comparação
- Definição
- Principais diferenças
- Conclusão
Gráfico de comparação
| Base para comparação | Fundo de hedge | Fundo mútuo |
|---|---|---|
| Significado | O fundo de hedge é um portfólio de investimentos, no qual poucos investidores ricos qualificados juntam seu dinheiro para comprar ativos. | Um fundo fiduciário, onde as economias de vários investidores são reunidas para comprar uma cesta diversificada de títulos a baixo custo, é conhecido como fundo mútuo. |
| Retorna | Absoluto | Relativo |
| Gestão | Gerenciado agressivamente. | Comparativamente menos agressivamente gerenciado. |
| os Proprietários | Poucos | Milhares |
| Tipo de investidor | Fundo de pensão, fundo de doações, pessoas com alto patrimônio líquido. | Investidores de varejo |
| Regulamento | Menos regulamentação | Estritamente regulamentado pela SEBI |
| Honorários | Baseado no desempenho. | Com base na porcentagem de ativos gerenciados. |
| Propriedade do gestor do fundo | Substancial | Não substancial |
| Transparência | Informações fornecidas apenas aos investidores. | Relatórios anuais são publicados e divulgação semestral do desempenho dos ativos. |
Definição de Fundo de Hedge
Um portfólio privado de investimentos que utiliza estratégias avançadas de gerenciamento de risco e investimento para gerar bons retornos é conhecido como Hedge Fund. O fundo permite apenas um número limitado de investidores credenciados, que compartilham seu dinheiro com o administrador do fundo que investe o dinheiro em diferentes tipos de ativos. O administrador do fundo cobra uma taxa pela administração dos fundos, que depende dos lucros auferidos pelos ativos do fundo.
Um fundo de hedge é uma parceria de investimento, na qual apenas alguns investidores de alto patrimônio líquido podem fazer um investimento no fundo. O montante mínimo de investimento inicial no fundo é relativamente alto. O fundo é libertado de regulamentos estritos. O fator de risco é muito alto nos fundos de hedge, e é por isso que o gestor do fundo utiliza estratégias agressivas como vender a descoberto, opção de negociação, investir em títulos com grandes descontos ou antecipar um evento específico, etc. No entanto, o fundo utiliza os instrumentos financeiros que minimizam arriscar e melhorar retornos.
Definição de Fundo Mútuo
Com o termo fundo mútuo, entendemos um veículo de investimento no qual vários investidores agrupam seus recursos para um objetivo comum estabelecido pelo fundo. Os investidores coletam e agrupam seu dinheiro com o gerente do fundo, que utiliza o conjunto de fundos para investir em uma cesta diversificada de valores mobiliários no mercado de capitais, como ações, títulos e outros bens comercializáveis..
O gestor do fundo é especialista em carteira e cuida da gestão e controle eficazes do fundo. O gerente cobra uma taxa pela administração do fundo, que é baseada no valor dos ativos do fundo.
Os investidores do fundo estão com uma participação acionária nos ativos do fundo mútuo, onde a parte da propriedade depende dos fundos contribuídos por cada investidor. O retorno do fundo mútuo depende de seu desempenho; se o valor aumentar, o retorno aumentar e, no caso inverso, o retorno poderá cair. O lucro líquido e a valorização do capital são distribuídos entre os detentores da unidade na proporção de seu capital.
Principais diferenças entre o Hedge Fund e o Mutual Fund
A diferença entre o fundo de hedge e o fundo de investimento pode ser definida claramente pelos seguintes motivos:
- Um fundo de hedge é descrito como um investimento em carteira, pelo qual apenas alguns investidores credenciados têm permissão para reunir seu dinheiro para comprar ativos. Os fundos mútuos se referem a um veículo de investimento gerenciado profissionalmente, onde os fundos são coletados de vários investidores e são agrupados para comprar títulos.
- Os fundos de hedge buscam retornos absolutos. Por outro lado, os fundos mútuos buscam retornos relativos do investimento feito em títulos.
- Os fundos de hedge são gerenciados de forma agressiva, onde técnicas avançadas de investimento e gerenciamento de risco são usadas para obter bons retornos, o que não ocorre no caso de fundos mútuos..
- Os proprietários de um fundo mútuo são grandes em número, ou seja, pode haver milhares de proprietários de um fundo mútuo. No entanto, os proprietários de um fundo de hedge são limitados em número.
- Se falamos sobre o tipo de investidores, os investidores em fundos de hedge são investidores de alto patrimônio líquido. Por outro lado, um fundo mútuo possui pequenos e pequenos investidores.
- Os fundos de hedge são levemente regulados, enquanto os fundos mútuos são estritamente regulados pelo Securities Exchange Board of India (SEBI).
- As taxas de administração dependem da porcentagem de ativos administrados em fundos de investimento. Ao contrário dos fundos de hedge, em que as taxas de administração se baseiam no desempenho dos ativos.
- Nos fundos de hedge, o administrador do fundo também detém uma parte substancial da propriedade. Ao contrário dos fundos mútuos, nos quais o gestor do fundo não detém um interesse substancial.
- Em fundos mútuos, os relatórios são publicados anualmente e a divulgação do desempenho dos ativos é feita semestralmente. Ao contrário dos fundos de hedge, onde as informações são fornecidas apenas aos investidores e não há divulgação pública de operações.
Conclusão
Se você é um amador do mercado de capitais e deseja investir em um desses dois fundos, poderá fazer uma escolha de acordo com seus recursos. Se você tiver uma grande quantia em dinheiro, poderá optar por fundos de hedge, enquanto que se o valor do seu investimento for baixo, poderá optar por fundos mútuos..
