Diferença entre ações de valor e ações de crescimento

Os investidores são levados a comprar ações por um desses dois motivos; eles acreditam que o preço das ações aumentará significativamente, permitindo que eles vendam com lucro. Dois, eles estão mais interessados ​​em coletar dividendos pagos. Seja qual for o motivo, é importante ter em mente que há mais de uma maneira de obter lucros nas bolsas de valores.

Ainda mais crucial é entender os riscos potenciais e as abordagens a serem tomadas na tomada de decisões de investimento. Neste breve blog informativo, discutiremos o crescimento e o valor dos estoques. Preste atenção, você precisará dessas informações para criar seu portfólio com eficiência.

O que é ações de valor?

Os investidores em ações pensam nessas ações como pechinchas. Eles são frequentemente descritos como aquelas ações que foram vítimas das forças do mercado e acabaram sendo subvalorizadas. O investidor entra para comprá-lo antes que o preço suba. Eles são identificados usando certas medidas e características. Aqui estão os critérios utilizados:

• Taxa de ganhos de preço. A relação preço / lucro deve ficar abaixo dos 10% inferiores da lista de empresas do setor.
• Taxa de crescimento de ganhos de preços. Isso é calculado por. O valor deve ser> 1, indicando que o preço está subvalorizado.
• Índice de Dívida Patrimonial. O patrimônio deve ser o dobro do valor da dívida
• Ativo circulante vs. Passivo circulante. Os ativos devem dobrar o passivo circulante.
• Compartilhar preços. O preço por ação deve ser pelo valor contábil tangível ou menor.

O que é Ações de Crescimento?

Os estoques de crescimento são identificados por suas características comuns. Certos indicadores são usados ​​para diferenciar entre estoques em crescimento e estoques em valor. Os seguintes critérios são usados ​​para classificá-los:

• Taxa de crescimento histórico e projetado. Os dados históricos das pequenas empresas devem indicar uma taxa média de crescimento de 10% nos últimos cinco anos. Para empresas maiores, uma taxa de crescimento de 5 a 7% é o critério usado para que as ações se enquadrem nessa categoria. A taxa é mais baixa para empresas maiores, pois elas não podem crescer no mesmo ritmo que as menores..
• Retorno sobre o Patrimônio Líquido. O segundo critério usado é a taxa de retorno. É feita uma comparação da taxa de retorno da empresa com outros concorrentes nos últimos cinco anos. A empresa em questão deve estar dentro da taxa de retorno média do setor, se não ultrapassar.
• Lucro por ação. A empresa deve traduzir as vendas em ganhos. As margens de lucro antes dos impostos devem superar a média da indústria nos últimos cinco anos. Outro fator a ser considerado aqui é que a administração está controlando custos.
• Preço das Ações Projetadas. Qual é a estimativa futura do preço das ações? Pode ser duplicado dentro de cinco anos? A posição de mercado de uma empresa e a posição futura estimada ajudam os analistas a determinar se uma ação é um crescimento ou um valor na natureza.

A maioria das empresas em crescimento é encontrada na indústria de tecnologia, energia alternativa ou biotecnologia. Quase sempre são empresas novas e oferecem produtos inovadores que devem abalar o setor.

Os critérios acima formam a referência para testar a natureza de uma ação. No entanto, em certos casos, o estoque pode não atender a todos os requisitos acima, o que não deve desqualificá-lo totalmente da categoria. Uma empresa pode não manter as projeções de cinco anos de ações dentro da categoria de crescimento, mas se detiver uma participação de mercado significativa em um setor de rápido crescimento, provavelmente pertencerá aqui.

Diferenças entre estoque de crescimento e estoque de valor

Risco envolvido no estoque de crescimento versus estoque de valor

Os estoques de crescimento são muito mais arriscados que os estoques de valor. Isso ocorre porque eles estão crescendo rapidamente, principalmente em novas empresas cujo futuro pode ser difícil de determinar..

Preço das ações projetadas de crescimento Ações e ações de valor

Nos estoques em crescimento, uma estimativa futura é determinada para classificar o estoque. O preço deve ser estimado como muito alto e deve dobrar nos próximos cinco anos. No estoque Valor, o preço atual da ação é usado para classificar o estoque. Deve ser menor que o valor contábil.

Índice de Crescimento Preço / Lucro para Crescimento e Valor

Nos estoques em crescimento, a relação preço / lucro deve apenas superar a média da indústria. Em ações de valor, o índice deve ser menor que um, indicando que o estoque está subestimado.

Idade dos dados utilizados no estoque de crescimento e no estoque de valor

Nos estoques em crescimento, as estimativas futuras são mais utilizadas para classificar os estoques. Nos estoques de crescimento são utilizados dados da situação atual.

Valor do estoque de crescimento e estoque de valor

Os estoques de valor são subvalorizados no preço, enquanto os estoques de crescimento são supervalorizados com uma taxa de crescimento rápido.

Preço do estoque de crescimento e estoque de valor

O preço dos estoques em crescimento é superior ao das ações em valor em comparação com a quantidade de vendas ou lucro.

Tipo de Empresa

A maioria das empresas tem crescimento e é nova e menor em tamanho. As ações de valor são principalmente de empresas maiores, que existem há vários anos.

Valor vs. Ações de crescimento: gráfico de comparação)

Resumo do estoque de crescimento e estoque de valor

Os estoques de valor e crescimento são duas formas de classificar os tipos de estoque, mas não são o único meio de.

Tanto os estoques de crescimento quanto os de valor são usados, criando um portfólio bem diversificado.

Ambas as ações têm risco dentro delas, que difere com base na indústria e em fatores econômicos. Os estoques de crescimento são menos sensíveis às condições econômicas.

A renda potencial da taxa de crescimento é muito maior que o valor, assim como o potencial de perda.