Diferença entre gerenciamento de investimentos e gerenciamento de patrimônio

Gerenciamento de investimentos vs Gerenciamento de patrimônio
 

A principal diferença entre gerenciamento de investimentos e gerenciamento de patrimônio é que o gerenciamento de investimentos é um termo genérico para gerenciamento profissional de ativos, especialmente para valores mobiliários, incluindo ações e títulos, enquanto o gerenciamento de patrimônio é uma área ampla que envolve o gerenciamento de investimentos como parte dele. A Gestão de Investimentos lida basicamente com a compra e venda de valores mobiliários de maneira a trazer ótimos benefícios para os investidores. Por outro lado, o gerenciamento de patrimônio é um tipo de serviço profissional que traz uma combinação de serviços, como consultoria de investimento, serviços financeiros e fiscais, serviços jurídicos e de planejamento patrimonial para melhoria organizacional ou pessoal. Existem diferenças significativas entre gerenciamento de investimentos e gerenciamento de patrimônio, mas a principal diferença está no nível de serviços financeiros fornecidos por cada esquema.

O que é Gestão de Investimentos?

As pessoas fazem investimentos em várias ferramentas com a intenção de atingir várias metas de investimento, como obter lucros e benefícios. A gestão de investimentos é um serviço profissional que envolve o fornecimento de conselhos para a compra e venda de valores mobiliários, como títulos, ações, imóveis, etc. para investidores individuais e institucionais, como fundos de pensão, seguradoras, corporações, etc. Os serviços prestados sob A gestão de investimentos inclui atividades diferentes, como análise de demonstrações financeiras, seleção de ações ou ativos, implementação de planos de investimento e monitoramento contínuo dos investimentos..

O que é gerenciamento de patrimônio?

O gerenciamento de patrimônio é um tipo de serviço fornecido por profissionais de gerenciamento de patrimônio que está além da gestão de investimentos. Além de fornecer serviços de consultoria em investimentos, o gerenciamento de patrimônio lida com diferentes serviços para seus clientes, incluindo coordenação de banco de varejo, planejamento imobiliário, serviços financeiros e fiscais, recursos legais, etc. por uma taxa.

Ao comparar esses dois conceitos, podemos ver algumas semelhanças entre Gerenciamento de Investimentos e Gerenciamento de Patrimônio. Os principais objetivos de ambos os conceitos são fornecer consultoria para obter os melhores benefícios do investimento ou de outra forma para seus clientes.

Qual é a diferença entre Management Management e Wealth Management?

• No nível de Gerenciamento de investimentos, os serviços financeiros prestados são limitados apenas ao gerenciamento de investimentos, portfólio ou ativos. A Wealth Management fornece serviços abrangentes de planejamento financeiro, cobrindo todas as áreas relacionadas, incluindo gerenciamento de investimentos.

• O principal objetivo do Gerenciamento de investimentos é otimizar a rentabilidade financeira gerada a partir dos investimentos. O principal objetivo do Wealth Management é maximizar o patrimônio líquido dos clientes.

• No Gerenciamento de investimentos, o relacionamento entre o provedor de serviços e o cliente é limitado. No gerenciamento de patrimônio, existe um forte relacionamento entre duas partes, a equipe de gerenciamento de patrimônio e o cliente que valoriza as necessidades e prioridades do cliente.

• Na Gestão de investimentos, a gama de serviços prestados é limitada ao aspecto financeiro. No Wealth Management, a gama de serviços prestados abrange aspectos financeiros e de estilo de vida dos clientes.

Resumo de Gerenciamento de investimentos x Gerenciamento de patrimônio

A Gestão de investimentos e a Gestão de patrimônios são dois tipos de prestadores de serviços profissionais. Sob gestão de investimentos, os profissionais prestam serviços de consultoria em investimentos para compra e venda de vários valores mobiliários. Por outro lado, na administração de patrimônio, os prestadores de serviços são responsáveis ​​por fornecer uma variedade de serviços, como serviços financeiros e fiscais, serviços jurídicos e de planejamento patrimonial que não sejam consultoria de investimento. Portanto, o nível de serviços prestados ao cliente é diferente, onde a administração de investimentos considera apenas aspectos de investimento, enquanto a administração de patrimônio considera todas as atividades que geram riqueza para um indivíduo em particular..