Diferença entre riqueza e melhoria

Diferença chave - Wealthfront vs Betterment
 

Com o número de oportunidades de investimento aumentando dia a dia, muitas vezes é difícil selecionar a opção mais adequada para investidores independentes. Os consultores de robôs são um desenvolvimento relativamente novo que substitui os consultores de investimento humano. Os consultores de robótica também são rentáveis, pois geralmente custam apenas cerca de um terço do custo dos consultores de investimento humano. Wealthfront e Betterment são duas plataformas on-line relativamente modernas que ganharam popularidade rápida. A principal diferença entre Wealthfront e Betterment são as opções oferecidas por cada plataforma; O Wealthfront não oferece economia com base em metas, enquanto o Betterment oferece economia com base em metas. Por outro lado, a Betterment não oferece indexação direta, enquanto o Wealthfront oferece saldos de contas de indexação direta que excedem US $ 100.000.

CONTEÚDO

1. Visão geral e principais diferenças
2. O que é o Wealthfront 
3. O que é melhoria
4. Semelhanças entre a riqueza e a melhoria
4. Comparação lado a lado - Wealthfront vs Melhoria em forma de tabela
5. Resumo

O que é o Wealthfront?

A Wealthfront é uma empresa de serviços de investimento on-line localizada em Redwood City, Califórnia, fundada por Andy Rachleff e Dan Carroll em 2008. Em 26 de janeiro de 2017, a Wealthfront possuía mais de US $ 5 bilhões em ativos sob gestão. A Wealthfront é pioneira em investimentos robóticos e fornece uma plataforma adequada para aprendizes e investidores estabelecidos, fornecendo um portfólio bem equilibrado e personalizado para objetivos individuais. Essa plataforma de investimento oferece uma ampla variedade de tipos de contas de investimento, como relações de confiança, contas individuais e conjuntas de aposentadoria, IRA tradicional, Roth IRA e Rollover IRAs.

O Wealthfront cobra uma taxa de gerenciamento de 0,25% dos clientes; no entanto, para saldos de conta abaixo de US $ 15.000, as taxas de gerenciamento não são aplicáveis. A taxa de consultoria varia de acordo com o saldo da conta. Se o saldo estiver entre US $ 500 e US $ 10.000, o Wealthfront renuncia à taxa de consultoria. Para saldos de contas superiores a US $ 10.000, é cobrada uma taxa mensal de 0,25%. Também estão disponíveis várias classes de ativos nas carteiras do Wealthfront, como ações dos EUA, ações estrangeiras, mercados emergentes, ações de dividendos, imóveis e recursos naturais. O Wealthfront também oferece reequilíbrio de portfólio e coleta de prejuízos fiscais.

Rebalanceamento de portfólio

Isso é feito para minimizar o risco através da diversificação efetiva da alocação de ativos. Os fundos dos investidores devem ser alocados a vários ativos, em oposição a alguns. Isolará a possibilidade de condições negativas de mercado, eliminando os retornos gerais.

Coleta de Perdas Fiscais

A colheita de prejuízos fiscais é a prática de vender um título deficitário para compensar impostos. O título vendido é substituído por outro similar, mantendo a alocação ideal de ativos e os retornos esperados.

Para saldos de contas acima de US $ 100.000, o Wealthfront oferece indexação direta, que é um serviço que usa títulos individuais para destacar oportunidades de colheita de prejuízos fiscais. A empresa também foi a primeira a oferecer a facilidade de indexação direta aos investidores.

O que é melhoria?

A Betterment também é uma empresa de investimentos on-line localizada na cidade de Nova York e possui ativos sob gestão de US $ 9 bilhões. A melhoria é registrada na Comissão de Valores Mobiliários e é membro da Autoridade Reguladora do Setor Financeiro. A empresa foi fundada por John Stein em 2008. Uma plataforma de consultoria robótica, a Betterment oferece economia baseada em metas - uma metodologia de investimento em que o desempenho é medido pelo sucesso dos investimentos em atender às metas pessoais e de estilo de vida de um investidor..

As taxas de administração cobradas pela Betterment variam de 0,25% a 0,50%; no entanto, para saldos de contas superiores a US $ 2.000.000, a taxa de gerenciamento é dispensada. Como resultado, o Betterment é uma opção atraente para indivíduos de alto patrimônio líquido. Semelhante ao Wealthfront, a Betterment também oferece várias opções de investimento, como os tradicionais e Roth IRAs, fundos negociados em bolsa (ETF). A Betterment também oferece reequilíbrio de portfólio e extração de prejuízos fiscais.

Quais são as semelhanças entre Wealthfront e Betterment?

• Tanto o Wealthfront quanto o Betterment são plataformas de consultores robóticos que oferecem consultoria de investimento.
• Wealthfront e Betterment oferecem reequilíbrio de portfólio e perda de impostos.

Qual é a diferença entre Wealthfront e Betterment?

Wealthfront vs Betterment
O Wealthfront é um serviço de investimento on-line pioneiro em investimentos robóticos que fornece aos investidores uma ampla gama de opções de investimento.	O Betterment também é uma plataforma de investimento on-line semelhante que oferece economia baseada em objetivos.
Taxas de administração
O Wealthfront cobra taxas de gerenciamento entre 0% e 0,25%.	A melhoria cobra taxas de administração entre 0,25% e 0,50%.
Direcionando a indexação
Para o Wealthfront, a indexação direta está disponível para saldos de contas que excedem US $ 100.000.	A melhoria não oferece indexação direta.
Economia com base em metas
O Wealthfront não oferece economia com base em metas.	A estratégia de investimento da Betterment é formada para incorporar economias baseadas em objetivos.

Resumo - Wealthfront vs Melhoria

A diferença entre Wealthfront e Betterment depende de vários fatores, como a estrutura das taxas, a disponibilidade de economias com base em metas e a indexação direta. No entanto, as duas empresas são fortes escolhas para um consultor robótico que oferece opções de investimento em tempo e custo eficientes. Qual plataforma on-line é adequada para cada investidor depende das metas de investimento e do tamanho do saldo da conta. Para investidores de alto patrimônio líquido, a melhoria é mais atraente, enquanto o Wealthfront é mais adequado para investidores médios.

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Referências:

1. " Comentários do Wealthfront. ” InvestmentZen. N.p., n.d. Rede. Disponivel aqui. 27 de junho de 2017.
2. O'Shea, Arielle. “Wealthfront Review 2017.” NerdWallet. N.p., 22 de junho de 2017. Web. Disponivel aqui. 27 de junho de 2017.
3. "Robo_advisors show". InvestmentZen. N.p., n.d. Rede. Disponivel aqui. 28 de junho de 2017.