Diferença entre risco sistêmico e risco sistemático

Risco sistêmico vs risco sistemático
 

Risco sistêmico e risco sistemático são formas de risco financeiro que precisam ser monitoradas de perto e consideradas por potenciais e atuais investidores. Ambas as formas de risco podem resultar na perda da maior parte de seu investidor, e, uma vez que são de natureza imprevisível, os investidores devem considerar a possibilidade de que tais riscos possam causar grandes perdas nos retornos do investimento. O risco sistêmico e o sistemático são muito diferentes entre si, e a distinção é bastante clara e simples. O artigo a seguir explica claramente cada forma de risco e suas implicações, descrevendo claramente seus fatores diferenciadores.

O que é risco sistemático?

Risco sistemático é o risco que pode afetar o funcionamento de todo o mercado e não pode ser evitado por meio de medidas como a diversificação de portfólio. A diversificação de portfólio é a inclusão de uma variedade de valores mobiliários e investimentos com níveis variados de risco, retorno, vencimentos e outras características diferentes em um portfólio.

O risco sistemático também é chamado de 'risco de mercado' ou 'risco não diversificável' e exemplos de tais riscos incluem recessão, guerras e instabilidade política, juros e inflação crescentes e desastres naturais que afetam todo o mercado. O risco sistemático não pode ser diversificado; no entanto, pode ser protegido por hedge usando outros títulos do mercado monetário que podem ser usados ​​para oferecer retornos aos investidores, mesmo quando os mercados não estão indo tão bem quanto o previsto.

O que é risco sistêmico?

Risco sistêmico é o risco que afeta um determinado setor que geralmente é causado por um evento que desencadeia esse colapso. Como o risco sistemático afeta apenas um setor em particular, ele pode ser diversificado. Isso significa que os investidores podem escapar do risco inerente a um setor preenchendo seu portfólio de investimentos com vários títulos diferentes de várias indústrias, na esperança de que as perdas causadas por investimentos em uma indústria possam ser superadas pelos lucros obtidos em investimentos em outras indústrias..

Exemplo de risco sistêmico é o colapso do Lehman Brothers, que provocou um colapso no sistema bancário dos Estados Unidos, com efeitos de ondulação na economia, o que resultou na perda de confiança de muitos investidores..

Risco sistêmico e risco sistemático

O risco sistemático e o risco sistêmico afetam o bem-estar financeiro de uma indústria ou de um mercado inteiro e devem ser observados pelos potenciais investidores. Das duas formas de risco, o risco sistêmico apresenta menos danos, uma vez que o risco sistêmico pode ser evitado ou reduzido através do investimento em um portfólio bem diversificado. O risco sistemático, por outro lado, é muito mais prejudicial, pois afeta todo o mercado e não pode ser diversificado. O hedge é possível, mas é necessária uma avaliação correta do risco para o hedge, o que nem sempre é uma habilidade da maioria dos investidores..

Sumário

Risco sistêmico vs risco sistemático

• Risco sistêmico e risco sistemático são formas de risco financeiro que precisam ser monitoradas de perto e consideradas por potenciais e atuais investidores.

• Risco sistemático é o risco que pode afetar o funcionamento de todo o mercado e não pode ser evitado por meio de medidas como diversificação de portfólio.

• Risco sistêmico é o risco que afeta um determinado setor, geralmente causado por um evento que desencadeia esse colapso..

• Das duas formas de risco, o risco sistêmico apresenta menos danos, pois o risco sistêmico pode ser evitado ou reduzido através do investimento em um portfólio bem diversificado..