Diferença entre fidelidade e vanguarda

Diferença de chave - Fidelidade vs Vanguarda
 

A gestão de investimentos por meio de consultores financeiros tornou-se cada vez mais popular nos últimos tempos em que as empresas de investimento gerenciam um grande número de ativos financeiros sob elas. A Fidelity e a Vanguard são duas empresas pioneiras de serviços financeiros nos Estados Unidos. Ambas as empresas fornecem vários serviços, desde serviços de aposentadoria até gerenciamento de patrimônio. A principal diferença entre Fidelity e Vanguard é que A Fidelity oferece produtos de investimento, principalmente com uma filosofia de alto risco e alto retorno, mais adequada para investidores agressivos enquanto que A Vanguard se concentra em fornecer um portfólio de investimentos de baixo custo, mais adequado para investidores conservadores. Ambas as empresas oferecem uma ampla gama de opções de investimento para seus clientes.

CONTEÚDO

1. Visão geral e principais diferenças
2. O que é fidelidade
3. O que é Vanguard
4. Semelhanças entre fidelidade e vanguarda
5. Comparação lado a lado - fidelidade versus vanguarda em forma de tabela
6. Resumo

O que é fidelidade?

A Fidelity Investments é uma empresa multinacional americana de serviços financeiros com sede em Boston, Massachusetts e tinha 2,13 trilhões de dólares em ativos sob gestão desde 2016. A Fidelity oferece uma ampla gama de opções de investimento, desde gerenciamento de fundos mútuos, seguro de vida, serviços de aposentadoria a consultoria para investimentos. A Fidelity opera várias divisões para fornecer vários serviços, e alguns dos fundos geradores de receita são mencionados abaixo.

Contrafundo Fidelity (FCNTX)

O Contrafund é o maior fundo mútuo de ações da Fidelity entre 452 fundos mútuos e conseguiu oferecer um retorno de 8,69% para seus investidores. Esse retorno é maior que o retorno do S&P 500 de 7,41%. (S&P 500 é um índice do mercado de ações que calcula o retorno geral de uma carteira de fundos. Se um fundo individual fornecer um retorno que exceda o retorno da carteira de fundos, o respectivo fundo terá um bom desempenho).

Figura 01- Sede da Fidelity em Boston

Portfólio OTC da Fidelity (FOCPX)

Esse é outro fundo que superou o retorno da NASDAQ Composite de 9,68%, obtendo um retorno sólido de 12,45%. A FOCPX investe em ações de balcão que são altamente especulativas.

A Fidelity opera com três modelos de portfólios geradores de renda, como renda conservadora, renda equilibrada e receita de crescimento. Entre várias alocações de ativos, é decidido um Target Asset Mix (TAM) para títulos patrimoniais e investimentos de curto prazo.

A Fidelity tem uma reputação significativa como uma empresa adequada para investidores agressivos, dependendo do portfólio de investimentos que eles oferecem. Como evidenciado pelos retornos da FCNTX e FOCPX, os fundos majoritários da Fidelity geram retornos favoráveis. No entanto, como os altos retornos precisam ser suportados por altos riscos, o portfólio de investimentos da Fidelity pode não ser adequado para investidores conservadores. Além disso, as taxas e despesas cobradas pela Fidelity também são maiores, a fim de compensar o risco inerente.

O que é Vanguard?

A Vanguard é uma empresa americana de gerenciamento de investimentos com sede em Malvern, Pensilvânia, e opera com mais de US $ 4 trilhões em ativos sob gestão. Fundos mútuos e fundos negociados em bolsa são os dois principais tipos de fundos fornecidos pela Vanguard, enquanto serviços de corretagem, gerenciamento de ativos e serviços de confiança também são fornecidos. A Vanguard oferece duas classes para a maioria de seus fundos: ações de investidores e ações de almirantes. As ações do almirante têm índices de despesas relativamente mais baixos, mas exigem um investimento mínimo mais alto, entre US $ 10.000 e US $ 100.000 por fundo.

O Vanguard é uma opção de investimento popular para investidores que preferem adotar uma abordagem conservadora com seus portfólios. Isso ocorre porque a Vanguard oferece uma carteira de risco relativamente baixo, pois a empresa oferece vários fundos mútuos e fundos negociados em bolsa (ETFs) orientados para a renda fixa. A filosofia da Vanguard é verdadeira ao longo de seus investimentos, uma vez que menores despesas levam a melhores retornos gerais.

Operando com mais de 320 fundos, a Vanguard também é conhecida por sua gestão de investimentos de baixo custo, com uma taxa de despesa média (custo incorrido por uma empresa de investimento para administrar um fundo) de 0,18%. Exemplos de índices de despesas de alguns fundos populares da empresa são os seguintes.

Quais são as semelhanças entre fidelidade e vanguarda?

• Tanto a Fidelity quanto a Vanguard são empresas de investimento em larga escala com sede nos Estados Unidos.
• Os fundos mútuos são uma das principais categorias de produtos da Fidelity e da Vanguard.

Qual é a diferença entre fidelidade e vanguarda?

Fidelity vs Vanguard
A Fidelity oferece produtos de investimento principalmente com uma filosofia de alto risco e alto retorno, mais adequada para investidores agressivos.	A Vanguard se concentra em fornecer um portfólio de investimentos de baixo custo, mais adequado para investidores conservadores.
Aptidão
A fidelidade é uma opção de investimento mais apropriada para investidores agressivos.	O portfólio de fundos da Vanguard é mais adequado para investidores conservadores.
Custo e devoluções
Alto custo em gerenciamento de ativos, suportado por retorno acima da média, é a estratégia de investimento na Fidelity.	A Vanguard oferece investimentos de baixo custo com baixos índices de despesa para fornecer resultados favoráveis.
Tipos de fundos
A maioria dos fundos da Fidelity são fundos mútuos.	A Vanguard oferece fundos mútuos e fundos negociados em bolsa em seu portfólio.

Resumo - Fidelity vs Vanguard

A diferença entre a Fidelity e a Vanguard é principalmente atribuível à abordagem de investimento adotada por qualquer empresa; A Fidelity corre mais riscos com a expectativa de gerar retornos altos, enquanto a Vanguard adota uma abordagem mais conservadora, pois sua estratégia de investimento é adequada para investidores avessos ao risco. No entanto, ambas as empresas são imensamente bem-sucedidas e podem ajudar os investidores a criar e gerenciar riqueza, agregando valor.

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Referências:

1. ”Fundos mútuos e investimento em fundos mútuos - investimentos em fidelidade.” E investimento em fundos mútuos - investimentos em fidelidade. N.p., n.d. Rede. Disponivel aqui.25 de junho de 2017.
2. ”Lista de fundos da vanguarda - índice e fundos mútuos ativos” Vanguard. N.p., n.d. Rede. Disponivel aqui. 25 de junho de 2017.

Cortesia da imagem:

1. “Fidelity-Inv-Boston” Por Grk1011 - Trabalho próprio (CC BY-SA 3.0) via Commons Wikimedia 
2. “NASDAQ - Times Square” de Luis Villa del Campo (CC BY 2.0) via Flickr