Diferença entre Factoring e Confisco

Factoring vs Confisco
 

Factoring e confisco são os dois mecanismos utilizados no financiamento de transações comerciais internacionais para garantir recebimentos de faturas e recebíveis não pagos. Em ambos, o risco de cobrança de dívidas é passado do vendedor para terceiros e, dependendo do contrato ser ou não, o terceiro assume o risco de não pagamento. O artigo oferece uma visão clara desses termos e explica as semelhanças e diferenças entre fatoração e perda.

O que é Factoring?

Factoring é uma transação financeira na qual as empresas vendem seus recebíveis a instituições financeiras conhecidas como fatores a uma taxa reduzida. O fator recupera o valor total do devedor. Factoring é um tipo de financiamento de fatura. Uma empresa fatora suas contas a receber para obter dinheiro imediatamente, em vez de esperar pelo pagamento dos devedores. O fatoramento de exportação é freqüentemente usado em transações comerciais internacionais nas quais uma empresa recupera suas contas no exterior através do processo de fatoração, eliminando assim o risco de crédito. Existem vários tipos de fatoração que incluem fatoração sem recurso, fatoração de recurso, fatoração de exportação, fatoração de dívida, fatoração comercial e fatoração reversa. Na fatoração sem recurso, o fator absorve completamente o risco de não pagamento, independentemente de os devedores cumprirem sua obrigação de pagamento. Assim como ocorre com o recurso de factoring, se os recebíveis não forem pagos ao fator dentro de 60 a 120 dias, a empresa precisará recomprar essas faturas. O fatoramento da dívida é o processo pelo qual a empresa recebe um empréstimo contra suas contas a receber e faturas não pagas do fator. Uma vez que os devedores paguem, o fator poderá recuperar os fundos emprestados. O fatoramento comercial é onde o fator oferece apenas dinheiro imediato comprando contas a receber, mas também gerencia o razão de vendas e o fluxo de caixa da empresa. O envolvimento do fator de terceiros é mantido em sigilo pelos clientes, permitindo que a empresa mantenha um bom relacionamento de trabalho com seus clientes. O fatoração reversa também é um tipo de fatoração em que o devedor paga os fundos de fatores devidos por eles, e o fator em troca paga esses fundos à empresa.

O que é perdimento?

A perda é muito semelhante à fatoração, pois os recebíveis são comprados por um perdedor com desconto, fornecendo assim segurança ao pagamento da empresa. A perda envolve grandes projetos, transações de grande valor, bens de capital e mercadorias e oferece um período de crédito de um longo período, como cinco anos. O confisco é popular entre empresas e exportadores que vendem bens de capital de alto valor, pois oferecem segurança ao pagamento. Também oferece à empresa uma fonte imediata de fluxo de caixa, em vez de esperar um longo período para ser pago.

Qual é a diferença entre Factoring e Forfeiting?

Factoring e confisco são muito semelhantes entre si e são serviços oferecidos a vendedores, especialmente exportadores que negociam transações comerciais internacionais para garantir seus recebíveis. Factoring, também conhecido como fatoração de faturas é um tipo de financiamento de fatura no qual as faturas e contas a receber de uma empresa são compradas por um fator com desconto. Perder também é muito semelhante ao fatorar. A única grande diferença entre fatoração e perda está nos tipos de bens e no período de crédito. Enquanto fatorar negócios com recebíveis de bens comuns, a perda de negócios com bens de capital, mercadorias e principalmente transações de alto valor. No que diz respeito ao período de crédito, o fatoramento é para recebíveis de curto prazo que normalmente vencem em 90 dias, enquanto perda é para recebíveis de longo prazo que normalmente se estendem por até cinco anos.

Resumo:

Factoring vs Confisco

• Factoring e confisco são os dois mecanismos utilizados no financiamento de transações comerciais internacionais para garantir recebimentos de faturas e recebíveis não pagos.

• A definição de fatoração é a seguinte: fatoração é uma transação financeira na qual as empresas vendem seus recebíveis a instituições financeiras conhecidas como fatores a uma taxa de desconto.

• Existem vários tipos de fatoração que incluem fatoração sem recurso, fatoração de recurso, fatoração de exportação, fatoração de dívida, fatoração de dívida, fatoração comercial e fatoração reversa..

• A perda é muito semelhante à fatoração, pois os recebíveis são comprados por um perdedor com desconto, fornecendo assim segurança ao pagamento para a empresa..

• Enquanto fatorar negócios com recebíveis de bens comuns, perder negócios com bens de capital, mercadorias e principalmente transações de alto valor.

• Com relação ao período de crédito, o fatoramento é para recebíveis de curto prazo que normalmente vencem em até 90 dias, enquanto a perda é para recebíveis de longo prazo que normalmente se estendem por até cinco anos.

Leitura adicional:

1. Diferença entre Factoring e Financiamento de Contas a Receber